Главная
Бытие
Свободомыслие
Манимейкинг
Без рубрики

Диверсификация: что, как, зачем?

21.07.2013

О некоторых способах уменьшения рисков в инвестиционной деятельности путём их перераспределения, а также ещё раз о продуманном плане действий и отношению к рискам.

Диверсификация: что, как, зачем?

Диверсификация - это уменьшение рисков (в основном) путём перераспределения средств по различным финансовым инструментам, цель диверсификации - добиться наилучшего соотношения прибыль/риск. Способов диверсификации предостаточно и не применять их в своей инвестиционной деятельности не разумно - риск должен быть оправданным, а не сопровождаться каждой раз после понесённых убытков фразой типа "Ёпт что за нах?". Повторюсь, что риск потерь в инвестициях будет всегда и полностью исключить его - дело практически невыполнимое, важно быть готовым ко всему, что бы не произошло, нежели волноваться, что может произойти! Ведь риск может поджидать где угодно, даже казалось бы идеально проработанная диверсификация не сохранила денежные средства (миллионов людей) хранящиеся в системе Liberty Reserve (переставшей функционировать весной этого года в связи с закрытием по причине обвинения в отмывании денег) - платёжные системы и банковские счета также являются составляющими частями инвестиционной деятельности и несут в себе угрозу риска и нуждаются в грамотном и своевременном перераспределении средств. Поэтому вопрос, где и в чём хранить денежные средства также является предметом глубокого анализа.

Свою начальную сумму инвестиций я разделил на (неравные) части и распределил риски между выбранными мною местами вложений. В менее рискованные УК я вложил больше, в более рискованные - меньше, а где-то это вообще была минимальная входная в проект сумма. В моём случае принцип диверсификации уже сработал - вложив минимальные входную сумму в отработавшее своё sangroup.biz и landora-investing.com*, потеря оказалась не значительной и в чётком соответствии со своим инвестиционным планом, я заменил две выбывшие УК на две новые - EIC Trading Ltd. и Mill Trade Ltd. В случаях с хайпами перераспределение рисков нужно делать постоянно и чем грамотнее диверсифицировать, тем меньше будет риск потерять все свои деньги! Про хайпы я ещё напишу отдельно.

Абсолютное большинство начинающих инвесторов не понимает сути инвестирования (принципы диверсификации необходимо изучить в самом начале пути) и, понеся убытки в одном месяце, прекращают сотрудничество с управляющей компанией** - во многом поэтому, многие компании и устанавливают минимальный срок вложения (месяц, квартал, полгода, год). Следует помнить, большинство инвестиций имеют в основном долгосрочные перспективы. Например, выбранный мной период времени - год. Конечно, расчёт прибыли и убытков можно (иногда, просто необходимо) вести и по дням, неделям, месяцам. Инвестиционный план - обязательная составляющая инвестиционной деятельности, соответственно и диверсификация должна в нём присутствовать. Пиздеть другим, что план есть дозволительно, а вот себя наёбывать - непростительно, план - незыблемая основа успеха!

В случае с инвестированием в ПАММ-счета всё то же, денежные средства следует вложить не в одного трейдера, а сразу в нескольких создав тем самым свой собственный индекс. Например, 1000$ - 100% вкладываемых средств распределяем равными долями между 5 ПАММ-счетами - по 20%, т.е. по 200$ каждому трейдеру (как выбрать трейдеров и каких трейдеров выбрал я, опишу на сайте noodlin.ru отдельно в рубрике Forex). В результате подобного перераспределения, прибыль рассчитывается не с каждого отдельного, а с общей суммы доходности всех пяти трейдеров по итогам выбранного торгового периода:

Как видно из приведённого мной примера показателей, даже если один-два трейдера показывают отрицательные результаты остальные в плюсе, в плюсе и общая сумма прибыли (+10,8%). Естественно нужно просчитывать и каждого трейдера в отдельности и если он показывает только убытки или же его торговля ведётся слишком маленькими показателями, следует заменить его на другого - более достойного специалиста.

Конечно, не обязательно высчитывать что-то по формуле вероятности, хотя и это не будет лишним. То, насколько скрупулёзно будет осуществляться финансовый контроль, плюс постоянное совершенствование в методах и способах сокращения рисков и будет являться своеобразным гарантом от непросчитанных потерь - риск будет всегда, уменьшить его и призвана диверсификация. Диверсификация необходима в любых видах инвестирования!

Неважно долгосрочные или краткосрочные инвестиции, я всегда держу руку на пульсе, а не так - вложил/забыл/через пять лет снял пару десятков лямов. Вопрос источников информации в этом тексте особо затрагивать не буду, скажу только, что воспринимаю форумы и сайты инвесторов с осторожностью. Сейчас в сети стали появляться целые специализированные блоги или заказные страницы в соцсетях (часто их можно отсеивать по дате создания или количеству страниц) содержащие как восхваляющую, так и порочащую ту или иную УК информацию. Вопрос доверия вещь индивидуальная и порой именно массовые мнения могут сложить ошибочное мнение у инвестора. Подобную ситуацию наблюдаю довольно давно, например, с MMCIS inc. Насколько бы подозрительным и утопическим не выглядел данный проект, работает он уже достаточно давно и исправно выплачивает своим инвесторам весьма достойные проценты. Та же ситуация и с Константином Кондаковым***, насколько бы не хаяли в Интернете его красивые истории, торгует он реально на Форексе или всё это иллюзия и выплаты осуществляются за счёт новых привлечённых вкладчиков, но ведь проценты стабильно растут, выплаты осуществляются и уже достаточно долго. Все те, кто вложились и в Кондакова и в MMCIS inc. и не особо пиздЯт - давно уже свой капитал приумножили!

Форумов лично я читаю несколько, здесь я о них писать не буду, отмечу только, что начитавшись сообщений от паникёров или просто заказные комментарии можно внушить себе всё что угодно и не только деньги потерять, но и всякий интерес к инвестиционной деятельности. Многие хайпы раньше времени сыпятся именно из-за паникёров кишащих на специализированных форумах или страницах в соцсетях, где они своими глупыми комментариями зачастую провоцируют отток средств из весьма перспективных проектов и проекты не имеющие стабилизационных фондов (не все хайпы продуманы до мелочей), попросту закрываются из-за невозможности дальнейших выплат своим вкладчикам. Нередко бывает и заказная паника от хайпов конкурентов, и тогда обеспокоенные инвесторы начинают активно перекидывать деньги в другие известные им проекты. "Взаимодействие и сотрудничество всегда были и останутся более результативными шагами на пути к финансовому успеху, чем самостоятельная работа! (Д.Д. Рокфеллер)", я думаю, эта фраза вполне подходит сюда и здесь я соглашусь с Д.Д. - общение с другими инвесторами важный момент и конечное решение всё равно принимает инвестор, но когда информации становиться уж слишком много, котелок начинает вскипать, а концентрацию терять не стоит. В любом случае, любая точка зрения должна быть аргументирована на объективной информации, влияющей на динамику, а не основываться на йух знает чём!

И в хайпах и на валютном и на фондовом рынке можно потерпеть фиаско и там и там важно отношение к возможным потерям. В любом случае решившись вкладывать, нужно разработать стратегию, просчитать риски, вовремя войти в рынок и не пожадничав вовремя из него выйти, тех, кто этим пренебрегает, и называют "свиньями" и за счёт них, в общем-то, и держится любой рынок. В любом случае всё это игра - игра людей, а в игре всегда есть победитель и проигравший, кто-то выигрывает, кто-то проигрывает!


* Хайпы.
** Здесь, управляющими компаниями я называю все места, куда я инвестирую денежные средства - кроме банковских депозитов и драгметаллов (далее по тексту УК).
*** Имею в виду доверительное управление на FOREX MMCIS group.